Record Detail

Data sampel yang digunakan diperoleh dari kumpulan file laporan
keuangan triwulanan PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk periode Tahun
2007 - 2014, jumlah sampel sebanyak 32 triwulan. Teknik analisis data yang
digunakan adalah regresi linier berganda dan uji statistik menggunakan t-statistik
untuk menguji koefisien regresi secara individual, f-statistik untuk menguji
pengaruh secara simultan dengan level signifikansi 5% dan uji koefisien
determinasi untuk menguji seberapa jauh kemampuan variabel independen dalam
menerangkan variabel dependen. Selain itu juga dilakukan uji asumsi klasik yang
meliputi uji normalitas, uji autokorelasi, uji heteroskedastisitas, dan uji
multikolinearitas.
Selama periode pengamatan menunjukkan bahwa data penelitian
berdistribusi normal. Berdasarkan uji autokorelasi, uji heteroskedastisitas, dan uji
multikolinearitas tidak ditemukan variabel yang menyimpang dari asumsi klasik,
hal ini menunjukkan bahwa data yang tersedia telah memenuhi syarat untuk
menggunakan model persamaan regresi linear berganda.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa secara individual variabel CAR
berpengaruh positif dan signifikan terhadap ROA, variabel NPL berpengaruh
negatif dan signifikan terhadap ROA, variabel BOPO berpengaruh negatif dan
signifikan terhadap ROA, dan variabel LDR tidak mempunyai pengaruh
signifikan terhadap ROA. Sedangkan secara simultan variabel CAR, NPL, BOPO,
dan LDR berpengaruh terhadap ROA. Kemampuan prediksi dari keempat variabel
independen terhadap variabel dependen adalah sebesar 68,10% yang ditunjukkan
dari besarnya Adjusted R², sisanya sebesar 31,90 dijelaskan oleh faktor-faktor lain
diluar model penelitian